Cristina Daniela Vișan, trimisă în judecată pentru înșelăciune
Cristina Daniela Vișan a fost pusă sub acuzare la Judecătoria Constanța pentru înșelăciune, având în vedere 56 de acte materiale. Aceasta, profitând de funcția sa, fie în resurse umane, fie ca expert contabil, a utilizat documentele angajaților pentru a obține credite financiare de la instituții non-bancare. Cercetările au început după ce mai multe persoane au descoperit că aveau popriri pe conturi.
Pe 22 decembrie 2025, Vișan a fost condamnată la o pedeapsă de 4 ani și 4 luni de închisoare. Decizia nu este însă definitivă.
Detalii despre infracțiune
În actul de sesizare, s-a menționat că, între 14 aprilie 2021 și 2 decembrie 2021, inculpata a introdus, fără drept, în sistemele informatice ale două instituții financiare non-bancare, date personale ale altor persoane, inclusiv identitate, adresă și extrase de cont bancar, cu scopul de a induce în eroare aceste instituții și a obține beneficii materiale.
De exemplu, o victimă a declarat că nu a semnat niciun contract de credit și a aflat despre infracțiune doar după ce a primit o corespondență acasă. Aceasta a realizat ulterior că Vișan, care gestiona resursele umane la locul său de muncă anterior, avusese acces la documentele sale de identitate.
Recunoașterea faptei
În timpul audierii, Cristina Daniela Vișan a recunoscut că o cunoștea pe persoana vătămată și că a utilizat datele acesteia pentru a solicita credite. Inculpata a declarat că a procedat în mod similar și cu alte persoane, devenind astfel experimentată în comiterea unor astfel de fraude.
Impactul asupra victimelor
O altă victimă a povestit că, pe 18 august 2022, a primit un mesaj de la o instituție financiară non-bancară, în care era informată despre instituirea unei popriri pe contul său bancar pentru suma de 11.621,9 lei, pe care nu o datora, deoarece nu semnase niciun contract de credit.
Victima a explicat că deținea un cont bancar și avea un credit activ pentru care achitase toate ratele, fără restanțe. Poprirea a fost instituită pe baza unui dosar de executare silită care susținea că ar fi încheiat un contract de credit pe 8 iulie 2021, ceea ce ea contesta ferm.
Notificările legate de acest proces au fost trimise la o adresă veche, la care victima nu mai locuia de aproape doi ani. După ce a aflat de situație, aceasta a contactat instituția financiară, care i-a recomandat să depună plângere la poliție. Victima a declarat că nu a semnat niciun contract de credit cu IFN Viaconto și s-a constituit parte civilă în procesul penal pentru suma menționată.
În cadrul audierii, inculpata a confirmat că a folosit informațiile personale ale victimei pentru a obține creditul, explicând că a avut acces la documentele acesteia.
Calitatea de director economic și activități ilegale
Inculpata, în calitate de director economic la o companie, a primit documente de la administratorul firmei, care este cumnata sa. Aceste documente, scanate și trimise prin e-mail, erau necesare pentru activitățile de contabilitate și resurse umane. Inculpata a explicat că a modificat informațiile utilizând aplicații simple de pe telefonul mobil pentru a introduce date false în sistemele IFN-urilor.
De asemenea, aceasta a confirmat că a utilizat adrese de e-mail temporare, create pe loc, și a modificat informații referitoare la angajatori fictivi, astfel încât să pară că persoanele pentru care solicita credite erau angajate în funcții stabile și respectabile. Inculpata a recunoscut că a exploatat vulnerabilitățile sistemelor informatice ale IFN-urilor, care nu verificau cu strictețe datele introduse și nu cereau confirmări suplimentare de la angajatori sau alte autorități.
Un alt caz similar a fost întâlnit în cazul unei victime care a descoperit că avea poprire pe conturi în valoare de 13.000 de lei. În acest caz, inculpata a avut acces la documente datorită rolului său de expert contabil, având în grijă contabilitatea mai multor firme.
Același tip de activitate ilegală s-a desfășurat în toate firmele respective.
Inculpata a fost trimisă în judecată pe 13 noiembrie 2024 și condamnată pe 22 decembrie 2025.
Liliana Belciug
